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2017年理财规划师考题(理财规划基础)

来源:网络整理 时间:2017-10-26
  2017年理财规划考试已经结束,以下是2017年理财规划师(三级)试题 理财规划基础考试真题及答案,希望对大家有所帮助。

  1. 人生目标多种多样,就一般意义上,理财规划的最终目标是要达到( )
  A.财务独立
  B.财务安全
  C.财务自主
  D.财务自由

  2. 客户周先生希望实现财产的增值,作为理财师你应该为他主要进行( )的理财规划
  A.现金规划
  B.风险管理和保险规划
  C.投资规划
  D.财产分配与传承规划

  3. 个人理财规划要解决的首要问题是( )
  A.财务预算
  B.收支相抵
  C.财务安全
  D.财务自由

  4. 在表示收入与支出的坐标轴中。当( )位于支出线的上方时,我们说该客户实现了财务安全。
  A.总收入
  B.投资收入
  C.工资收入
  D.其他收入

  5. 在理财规划中只有实现( ),才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
  A.财务规划
  B.财务安全
  C.自我实现
  D.财务自由

  6. 要实现财务自由,需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。
  A.工资收入
  B.利息收入
  C.偶然收入
  D.投资收入

  7. 为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响,进行的现金保障是( )。
  A.家族支援储备
  B.日常生活覆盖储备
  C.意外现金储备
  D.投资资金储备

  8. 根据家庭模型理论来看,中年家庭的理财规划核心策略为( )。
  A.进攻型
  B.稳健型
  C.攻守兼备型
  D.防守型

  9. 下列对理财的理解,表述不正确的是( )。
  A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
  B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
  C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
  D.理财规划通常由专业人士提供

  10. ()不属于意外现金储备的支付范围。
  A.重大疾病
  B.意外灾难
  C.犯罪事件
  D.突然失业或失能

  11. 某客户61 岁,今年刚退休,手中有工作期间积攒的存款10 万元,下列( )是该客户适宜的投资产品。
  A.成长型基金
  B.保险
  C.国债
  D.平衡型基金

  12. 分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤,( )不属于分析客户财务状况的主要内容。
  A.投资偏好分析
  B.资产负债表分析
  C.现金流量表分析
  D.财务比率分析

  【参考答案】DCCAB DBCBD CA
结束

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